電信詐欺: 犯罪者は不動産の頭金を狙う

Jul 11, 2023

「このような被害に遭った場合、それは非常に個人的で恥ずかしいことです。侵害されていると感じ、暴露されていると感じます。…金銭的な損失を超えたものです。」

ベンジャミンさんは、自分と妻が詐欺を発見したとき、「即座に信じられずショック」を感じ、「怒り、そして長い間極度に落ち込んでいた」と述べています。

夫婦は、売主の要求である新物件の代金を現金で支払うのに十分な額を確保するために自宅に2番目の住宅ローンを組み、その後過去6年間の大部分を借金の返済に費やした。 「私たちは二人とも数年以内に引退するつもりでしたが、すべての計画が崩れ去りました」とベンジャミンは言います。 彼は今も校長としてフルタイムで働いており、ジョイスは昨年9月までその職に留まった。​​

一方、ベンジャミンはこれらの詐欺と自分自身の事件の複雑さを調査するのに数え切れないほどの時間を費やしました。 夫妻は通信詐欺の脅威について警告しなかったとして不動産弁護士と代理人を訴えている。 代理人は「署名して契約書と一緒に返送する必要がある代理店の電信送金警告フォームを添付することを怠った」ほか、夫婦との連絡に個人用と仕事用の両方の電子メールアカウントを使用してやり取りのセキュリティを侵害したと同氏は言う。 。 そして、弁護士は警告がなかったことに気付かなかった、と夫婦は主張する。​​

ベンジャミン氏は、彼らに告げられた唯一のことは、「現金のみの取引であり、実際の契約終了日の数日前に電信送金情報を記載した電子メールが届くことだということだった」と述べています。

不動産弁護士と代理人は、購入者に詐欺について警告する法的責任はないと主張し、訴訟を却下させようとしたが失敗したという。 夫婦は来月、法廷の期日を迎える。

ベンジャミン氏は、この犯罪を防ぐ簡単な方法があることを強調しています。「契約書に電信送金詐欺の警告フォームを埋め込む代わりに、ブローカーと弁護士はそれぞれ、『電信送金をしないでください』と記載した簡単なフォームを用意すべきです」 - たとえお金を要求している人物を知っていると思われる場合でも、特定の電話番号で私に個人的に連絡することなく、いつでも誰にでもお金を転送/送金してください。

同氏は、クライアントとブローカーまたは弁護士にフォームに署名してもらい、「全員分のコピーを作成し、フォームを直接クライアントの手に渡す」ことを提案しています。

良いニュースは、不動産業界の多くの専門家が、脅威について明確にすることを業務の一環として行っていることです。

ワシントン DC で長年不動産エージェントを務めるトリシア メッサーシュミットさんは、彼女の会社である Compass が、2 要素認証やその他のセキュリティ対策によってエージェントの電子メールを保護していると語ります。 そして、彼女の地域の代理店は住宅購入者に通信詐欺の脅威について 2 つの方法で警告する必要があると彼女は言います。 「私たちは彼らに口頭で伝えます」と彼女は言います。「私たちは彼らに書面でフォローアップして、これがどのように起こっているのか、そして自分自身を守るために何をすべきかを伝えます。」

メッサーシュミットは、常にクライアントと共有している重要なポイントを次のように述べています。「コンパスも、当社のパートナーである決済会社も、一方的に配線手順を電子メールで送信することは決してありません。」

全米不動産業者協会は、会員に対して同様の予防策を取るようアドバイスしており、不動産業者が電子メールの署名の下に、顧客に通信詐欺の脅威について警告するメモを含めるよう提案しています。 ..」

財務上の安全性についてエージェントと話し合ってください。 クロンライト氏によると、初めて不動産業者に連絡するときは、当事者間でお金がどのように安全に移動するのか尋ねてください。 彼は、「どのタイトル会社を利用していますか?」と尋ねることを提案しています。 彼らに安全にお金を渡すにはどうすればよいですか?また、そのお金が安全であることはどのようにしてわかりますか?」 代理人は、プロセスを通じて資金がどのように保護されるかについて消費者に説明的かつ簡潔に説明できる必要があります。 また、それができないエージェントと連携している場合は、別のエージェントを探すことを検討した方がよいでしょう。」