ドイツ史上最大の詐欺はどのように解明されたのか

Jul 15, 2023

ベン・タウブ著

2020年の春遅く、オーストリアの銀行幹部ヤン・マルサレク氏は停職処分を受けた。 彼はカリスマ性があり、三か国語を使い、旅行も豊富で、ヨーロッパのビジネス界で広く尊敬されていた人物でした。 ドイツで最も急速に成長している金融テクノロジー企業であるワイヤーカードの最高執行責任者として、最も多忙なときでも、自分の時間を求める部下には、自分のためだけに時間があると約束していました。 「いつもあなたのために」と彼はよく言っていました。 しかし、彼はほぼすべての人にそう言いました。

マルサレクのアイデンティティは、ミュンヘン郊外に本社を置き、銀行免許を持つ世界的な決済処理会社である同社のアイデンティティと切り離せないものでした。 彼は 2000 年の 20 歳の誕生日に入社し、当時はまだスタートアップでした。 彼には正式な資格や職歴はありませんでしたが、Wirecard の成長に対して尽きることのない献身を示しました。 同社は最終的に、PayPal に対するヨーロッパの答えであると考えた、ドイツの政治的および財政的エリート層の信頼を獲得しました。 ワイヤーカードが中国企業の買収を希望した際、アンゲラ・メルケル首相は自ら習近平国家主席とこの問題を取り上げた。

その後、2020年6月18日、ワイヤーカードは同社の口座から20億ユーロ近くがなくなったと発表した。 この金額は、ワイヤーカードが上場企業としてこれまでに報告した利益のすべてに相当する。 可能性は 2 つだけです。お金が盗まれたか、それとも存在しなかったかです。

ワイヤーカード取締役会はマルサレクに一時休暇を与えた。 行方不明の資金はフィリピンの２つの銀行に保管されていたとみられ、ワイヤーカードのアジア事業はマルサレクの管轄下にあった。 その日、オフィスを出る前に、彼はお金を追跡するためにマニラに行くつもりだと人々に話した。

その夜、マルサレクはミュンヘンで友人のマーティン・ワイスとピザを食べに会いました。 最近までワイス氏はオーストリア情報機関の作戦責任者を務めていた。 現在、彼は政治、金融、犯罪が交差する場所で情報を密売している。 ワイスさんは極右の元オーストリア国会議員に電話し、ウィーン近郊の小さな飛行場からマルサレク行きのプライベートジェットを手配するよう頼んだ。 翌日、別の元オーストリア諜報員がマルサレクを車で東に約250マイル走らせたとされる。 マルサレクは午後8時前にバート・ヴォスラウ飛行場に到着し、手荷物のみを運び、パイロットに8000ユーロ近くを現金で支払い、領収書を受け取ることを拒否した。

フィリピンの入国記録によると、ヤン・マルサレクは4日後の6月23日に入国した。 しかし、Wirecard に関するほとんどすべてのことと同様、記録は偽造されていました。 オーストリア人は一般的に二重国籍を認められていないが、マルサレクさんはカリブ海の小国グレナダの外交目的を含む少なくとも8枚のパスポートを所持していた。 彼が本名を使用したことが知られる最後の例は、バート・ヴォスラウからの出発である。

Wirecard の隆盛は、何もせずに起こったわけではありません。 むしろ、ヘッジファンドマネージャーのジム・ケイノス氏が言うように、過去5年間を「詐欺の黄金時代」にした要因がひとつに集まったことを反映している。 2008年の金融危機の余波で、各国政府は低迷した経済の立て直しを図り、中央銀行は金利を抑制して企業が融資を受けやすくした。 ベンチャーキャピタルとテクノロジーの世界は、あぶく銭があふれ、実現への明確な道筋のない、高尚で時には空想的なアイデアである物語やヴェイパーウェアを販売する文化を発展させた。 Redditor は YOLO 取引を共有しました。 オフショア暗号通貨取引所は、数十億ドルの融資の担保として独自のトークンを差し出しました。 2021年後半、投資熱狂のさなか、CNBCにゲストとして登場したのは、「株式市場の魔術師のようにトレードせよ」や「チャンピオンのように考えてトレードせよ」といった本の著者で、「プライベートアクセス」のために人々に月額千ドルを請求する人物だ。彼の市場調査では、アップスタートというテクノロジー企業を推薦し、その収益は「非常に強力」であり、会社の名前は「格好良い」と主張した。